Krankenversicherung und Steuererklärung

Was Ihnen bei Ihrer Steuererklärung Vorteile bringt

Das Bürgerentlastungsgesetz ermöglicht den Krankenkassen seit 2010 die elektronische Datenübermittlung an die Finanzbehörden. Mit der Meldung über Ihre gezahlten und erstatteten Beiträge, Bonus- und Prämienzahlungen sowie zu Entgeltersatzleistungen sind die Voraussetzungen dafür geschaffen, dass Sie in Ihrer Steuererklärung alle Zahlungen geltend machen können. Denn das Finanzamt erkennt nur elektronisch übermittelte Daten an.

Hier können Sie sich rund um die Meldungen an die Finanzbehörden informieren. Wenn Sie weitere Fragen haben, melden Sie bitte bei Ihrem persönlichen Kundenberater – gerne über unser Kontaktformular. Wir rufen Sie schnellstmöglich zurück, um Ihre Fragen zu klären.

Steuerliche Informationen zum SBK-Bonusprogramm

Beim SBK-Bonusprogramm haben Sie seit dem Jahr 2018 die Wahl, wie Sie Ihren Bonus bekommen möchten:

Ob die SBK Ihren Bonus an das Finanzamt melden muss oder nicht, hängt von der Bonusvariante ab, die Sie wählen. Wir geben Ihnen hier einen Überblick: 

Bonusvariante Meldung durch SBK an das FinanzamtAngabe in Ihrer Steuererklärung
Geldbonus
 
Ja Ja
GesundheitsbonusNeinNein

Ablauf der Meldung beim SBK-Bonusprogramm

Informationen zu Meldungen an das Finanzamt

Folgende Daten melden wir an das Finanzamt:

In Ihrer Steuererklärung erkennt das Finanzamt ausschließlich maschinell übermittelte Daten an. Daher ist unsere Datenübermittlung die Voraussetzung dafür, dass Sie alle Beträge in der Steuererklärung geltend machen können.

Zeiträume der Meldung

Wir melden im Januar eines jeden Jahres die gezahlten und erstatteten Beträge des Vorjahres.

Beispiel: Im Januar 2021 werden alle gezahlten und erstatteten Beträge des Zeitraums vom 01.01.2020 bis 31.12.2020 an die Finanzbehörden gemeldet.

Mit Beitragsguthaben verrechnete Beiträge in der Meldung

Aufgrund der Anforderung durch die Finanzbehörden melden alle Krankenkassen ab Oktober 2021 Beitragsguthaben, die aus einer Beitragskorrektur kommen und die mit jahresübergreifenden Beiträgen verrechnet wurden. In den Meldungen wird die Verrechnung mit "Erstattete Beiträge" und "Gezahlte Beiträge" abgebildet.

Bitte wenden Sie sich an Ihre Steuerberaterin oder Ihren Steuerberater, an einen Lohnsteuerhilfeverein oder das Finanzamt wenn Sie wissen möchten, wie sich dieser neue Sachverhalt auf Ihre Steuererklärung auswirkt.

Zeitpunkt der Meldung

Wir versenden die Meldungen immer in der zweiten Januarwoche an Ihr Finanzamt. Sie erhalten im Nachgang einen steuerrechtlichen Nachweis über Ihre gemeldeten Beiträge, Prämien und Entgeltersatzleistungen. Damit haben Sie immer den Überblick, welche Daten dem Finanzamt vorliegen.

Unser Tipp: Sind Sie schon bei Meine SBK angemeldet? In Meine SBK haben Sie die Möglichkeit, jederzeit ganz einfach Ihre Post von der SBK abzurufen. Mehr zu Meine SBK und wie Sie sich registrieren können erfahren Sie hier.

Eintragung der gemeldeten Beträge in der Steuererklärung

Um die Beiträge für die Krankenversicherung absetzen zu können, muss dies in der Regel in der Steuererklärung in der Anlage "Vorsorgeaufwand" eingetragen werden.

Bitte beachten Sie: Wir dürfen keine steuerrechtlichen Auskünfte erteilen. Bitte wenden Sie sich zur Klärung von Fragen in diesem Fall an Ihren Steuerberater oder Ihre Steuerberaterin, das Finanzamt oder einen Lohnsteuerhilfeverein.

Häufige Fragen rund um das Meldeverfahren an die Finanzbehörden

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